Adam Gulden de Moneythor, ainsi que les panélistes Dan Jovevski de NousMoney, Simone Jemmett de Regardez qui charge, Experian, Jason Leong de PocketSmith, et la modératrice Sinead Lynch, ont dévoilé le rôle des données ouvertes dans la révolution des expériences financières. De la budgétisation aux investissements et à l'exploration des possibilités passionnantes qu'il présente dans un contexte plus large. Droits des données des consommateurs (CDR) écosystème, le panel avait des idées et des cas d'utilisation intéressants à partager lors de Intersekt 2023 à Melbourne. 

Trois clés plats à emporter de la séance : 

1. Le rythme des finances personnelles a connu un changement rapide en Australie, sous l’impulsion de l’Open Data. 

Le paysage financier australien évolue rapidement, les données ouvertes étant le moteur de la croissance et les Australiens s'engageant activement dans la gestion de leurs finances. Le secteur des services financiers est témoin d’innovations significatives, l’accent étant mis sur l’amélioration de l’expérience client. Les budgets et les ressources au sein des banques dédiés à l’amélioration de cette expérience ont augmenté, indiquant un net changement de priorités. Les consommateurs restent toutefois prudents quant à la manière dont leurs données sont utilisées et stockées, même s’ils en reconnaissent l’utilité. L’avènement du CDR devrait susciter une plus grande confiance dans la sécurité des données et garantir que les consommateurs soient également mieux informés.  

De plus, il existe une lacune flagrante dans l’offre de soutien financier aux personnes âgées de 18 à 35 ans et à celles qui ont des difficultés à gérer leur argent. La finance ouverte apparaît comme une initiative puissante pour aider les clients en leur fournissant une vision globale de leur situation financière et en les aidant à gérer leurs finances plus efficacement. 

2.Ppersonnalisation est la clé pour ddélivrer engageant et opportun connaissances aux clients

À mesure que davantage de données financières deviennent disponibles, le défi pour les banques consiste à analyser, catégoriser et enrichir efficacement ces données. Ceci est important car il peut être utilisé pour fournir des informations et des recommandations personnalisées afin d'aider les clients à gérer leurs finances. 

Alors que personnalisation doit sans aucun doute être très ciblé, la qualité des données utilisées à cette fin doit également être d'un niveau élevé. Garantir l’exactitude des données constitue un défi de taille : il est essentiel de maintenir la cohérence et les mises à jour en temps réel. Pour les clients ayant différents points de contact avec les clients, l'utilisation de sources de données distinctes à des fins différentes peut entraîner des incohérences dans les données et éroder la confiance des utilisateurs. Par conséquent, le parcours basé sur les données doit être transparent, cohérent et apporter une réelle valeur aux clients. 

3. Brenforcer la confiance des consommateurs est clé pour l’adoption efficace et réussie de nouvelles données-piloté produits et services.

Instaurer la confiance entre les utilisateurs et les consommateurs est essentiel à l’adoption réussie de nouveaux produits et services basés sur les données. Pour favoriser la confiance, deux domaines essentiels doivent être améliorés : 

• Technologie : Des améliorations sont nécessaires pour garantir que la fidélité et la fiabilité des données ouvertes sont cohérentes et utilisées en toute sécurité.

• Éducation : les banques devraient faire davantage pour aider les clients lorsqu'ils recherchent des conseils ou des informations sur la manière dont ils utilisent leurs données.

L'amélioration dans ces domaines est essentielle pour gagner une plus grande confiance de la part des clients. Les clients sont disposés à partager leurs données lorsqu'ils perçoivent des cas d'utilisation précieux et un retour favorable sur le partage de leurs informations. Sans cela, ils resteront méfiants quant au partage de leurs données. 

Conclusion

En Australie, les données ouvertes ne sont pas seulement un concept d'avenir : elles font déjà des vagues et génèrent des avantages significatifs dans le domaine des finances personnelles et au-delà. Il est temps d'embrasser  système bancaire ouvert, alors qu'il continue de remodeler le paysage, offrant de meilleures expériences bancaires pour tous. 

Vous souhaitez approfondir les idées du panel ? Regardez la session complète ci-dessous !

The post How Open Data is Shaping the Future of Personal Finance appeared first on Moneythor.

Créer des parcours clients engageants, passionnants et fluides est désormais vital pour la survie des entreprises, ce qui exerce une immense pression sur les banques pour qu'elles innovent et créent des solutions centrées sur le client afin de répondre à l'évolution des demandes des clients pour une expérience client (CX) meilleure, engageante et plus fluide.

Personnalisation et gestion financière personnelle (PFM) sont aujourd’hui les moteurs de l’orientation client dans le paysage des services financiers, élevant les expériences client numériques au-delà du secteur bancaire.

Les solutions modernes de GFP ont le potentiel de renforcer la résilience financière à l’échelle mondiale et d’apporter un niveau supérieur de connaissances financières aux consommateurs.

Dans ce livre blanc sur le leadership éclairé publié conjointement avec KPMG, approfondissez la construction d'un modèle bancaire centré sur le client avec la PFM et évaluez comment une banque leader de l'ASEAN utilise le moteur de personnalisation de Moneythor pour élever leur CX.

Pour en savoir plus, vous pourriez également être intéressé par notre guide sur Solutions GFP pour les banques et contactez notre équipe.

The post Customer-centricity in retail banking: Personalization appeared first on Moneythor.