Le meilleur partenariat Fintech est décerné à une institution financière et à une entreprise de technologie financière travaillant ensemble pour développer des capacités révolutionnaires et remettre en question le statu quo au sein du secteur des services financiers. Notre soumission souligne comment la combinaison unique de l'expertise de Standard Chartered dans le parcours financier des consommateurs et du système d'engagement flexible de Moneythor est capable de créer un service bancaire numérique hautement différencié, permettant à la banque de fournir à ses clients une expérience sur mesure contribuant à améliorer leur bien-être financier.

Nous sommes ravis d'avoir été présélectionnés et pensons que cela témoigne du parcours hautement collaboratif que nous avons parcouru ensemble, avec un ensemble passionnant d'améliorations supplémentaires qui nous attendent.

Bonne chance aux autres finalistes et nous attendons avec impatience de connaître les résultats.

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Dès le départ, Trust Bank propose aux consommateurs une proposition attrayante comprenant une carte de crédit, un compte d'épargne et une gamme d'avantages, soutenue par ses partenaires fondateurs Standard Chartered, l'une des banques les plus fiables au monde et FairPrice Group, le principal détaillant d'alimentation de Singapour. .

En tant que banque pionnière exclusivement numérique à Singapour, Trust Bank tracera la voie pour offrir une expérience client révolutionnaire rendue possible par sa plate-forme technologique de premier ordre.

L'équipe Moneythor a le privilège d'avoir été choisie parmi un groupe sélectionné de partenaires technologiques pour mettre en œuvre les fonctionnalités clés des expériences numériques basées sur les données proposées aux clients de la banque.

Félicitations encore une fois à Trust Bank et à son écosystème de partenaires qui ont travaillé ensemble pour rendre cela possible. Nous attendons avec impatience un flux continu d’innovations conçues pour aider les consommateurs à améliorer leur bien-être financier.

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En tirant parti du système d'engagement basé sur les données de Moneythor, NAB vise à donner aux clients plus de contrôle sur leur argent pour les aider à atteindre leurs objectifs. Les clients bâtiront leur bien-être financier grâce à des recommandations, des informations et des coups de pouce personnalisés.

Olivier Berthier, PDG de Moneythor, « Nous sommes ravis d'avoir été choisis par NAB pour proposer une banque numérique intelligente et engageante à ses clients. En tant qu'institution financière majeure, NAB place la personnalisation et le bien-être financier au cœur de son engagement envers ses clients. C’est passionnant de faire partie de ce voyage pour permettre à leurs clients de passer au prochain niveau d’engagement numérique.

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Le partenariat intervient quelques mois seulement après la sortie d'un rapport qui met en évidence les impacts des conditions météorologiques extrêmes et du changement climatique à travers l’Asie qui «…a causé la mort de milliers de personnes, le déplacement de millions d’autres et a coûté des centaines de milliards de dollars, tout en causant de lourdes conséquences sur les infrastructures et les écosystèmes.“

“Moneythor s'engage en faveur de la « finance durable » et estime que les services bancaires personnels et professionnels ont un rôle important à jouer dans la réduction de notre impact environnemental collectif. Le travail que nous effectuons avec Cogo permet de fournir rapidement et facilement des données sur les émissions de carbone aux clients ; ainsi que les encourager à faire des choix plus faibles en carbone,» commente Olivier Berthier, PDG et co-fondateur de Moneythor.

Moneythor est déjà intégré à plus de 20 institutions financières dans le monde, dont ANZ (Australie), BNZ (Nouvelle-Zélande), CIMB (Malaisie), DBS (Singapour, Hong Kong, Inde, Indonésie), OKB (Japon) et Standard Chartered Bank (Singapour). , Hong Kong), entre autres, et continue de croître rapidement dans la région et au-delà. Dans le même temps, la récente expansion de Cogo en Asie signifie que le partenariat arrive à point nommé. "Les clients asiatiques recherchent une plus grande transparence sur leur empreinte de dépenses et cela sera beaucoup plus facile à l'avenir grâce à Moneythor qui contribuera à faciliter cela grâce à l'intégration de la technologie de Cogo dans leur moteur d'enrichissement de données. Cogo est actuellement en discussion avec plusieurs des plus grandes banques d'Asie concernant l'intégration de l'empreinte carbone, dans un contexte de demande croissante de transparence sur ce type de données de la part des clients et des entreprises.» commente Ben Gleisner, PDG et fondateur de Cogo.

Impact exponentiel

Permettre aux banques de responsabiliser leurs clients et de leur donner une meilleure compréhension de leur empreinte carbone peut avoir un impact positif dans toute l’Asie. « Cette collaboration a l'opportunité d'avoir un impact sur l'ensemble de l'empreinte carbone de l'Asie en permettant des échanges répétitifs et ciblés entre les deux plus grands contributeurs mondiaux à la surconsommation : les entreprises et les clients. C'est un vrai changement ; et c'est un impact exponentiel », dit Ben.

Répondre à la demande de transparence des clients

Il ajoute: "En tirant parti de la solution de Moneythor pour générer des informations personnalisées sur les finances des clients, nous leur donnons la possibilité d'aligner leurs dépenses sur leurs valeurs environnementales et sociales. C’est un énorme atout pour les banques. Comprendre l'impact climatique de vos dépenses n'est plus « bon à savoir » mais devient quelque chose que les clients exigent. Nous constatons déjà ce phénomène dans le monde entier : Cogo travaille actuellement avec cinq des 50 plus grandes banques mondiales, et ce nombre devrait doubler au cours de la prochaine année. Les clients attendent plus ; et les banques qui leur offrent la possibilité d'être proactifs dans la gestion de leurs dépenses, l'expérience augmente en termes de fidélité et de confiance.“

Des banques, dont NatWest (l'une des cinq plus grandes du Royaume-Uni) et Commonwealth Bank (la plus grande d'Australie), utilisent toutes deux Cogo dans leur application bancaire pour permettre aux clients de connaître les émissions de CO2 associées à leurs dépenses quotidiennes. Les clients de NatWest reçoivent des conseils et des astuces sur la manière de devenir plus écologiques ainsi que des ressources pour les aider tout au long de leur parcours ; tandis que les utilisateurs de CommBank se voient offrir la possibilité de compenser leurs émissions en utilisant des projets crédibles.

Comment ça fonctionne

Moneythor aide les banques du monde entier à transformer les données clients en expériences numériques uniques, personnalisées et engageantes, notamment en incitant les clients à de meilleures décisions financières grâce à de puissants outils d’analyse des transactions. Les ensembles de données de pointe sur le développement durable de Cogo enrichiront ces données pour aider les clients et les entreprises à comprendre, réduire et compenser leur empreinte carbone, le tout dans le cadre d'une expérience numérique existante.

“La combinaison des forces est logique d’un point de vue technologique. La plateforme de Moneythor donne aux banques la possibilité d'enrichir et d'ajouter rapidement des informations contextuelles aux dépenses d'un client à grande échelle ; tandis que celui de Cogo API et marque blanche Les produits leur permettent d'attribuer des « émissions » à chacune de ces transactions, donnant ainsi aux clients un aperçu précis de leur empreinte carbone. De plus, notre moteur de nudge exploitable est exploité pour aider les clients à orienter leurs clients vers des choix financiers plus responsables, y compris la réduction de l'impact climatique. Travailler avec Cogo pour booster cette fonctionnalité est une prochaine étape évidente,» ajoute Olivier.

Une solution incontournable pour le changement

Les informations tirées du projet pilote d'application mobile de NatWest ont montré que l'utilisateur moyen économisait environ 11 kg d'émissions de CO2 par mois en s'engageant dans des changements de comportement qui utilisaient moins de carbone, comme le compostage, la réduction de la consommation de viande ou le changement de fournisseur de services publics. Si ce comportement était reproduit auprès des 8 millions de clients de NatWest qui utilisent l'application mobile, cela permettrait d'économiser plus d'un milliard de kg d'émissions de CO2 par an, ce qui équivaut à la plantation de 17 millions d'arbres.

“Il n’y a jamais eu de moment aussi important pour avoir un impact sur l’empreinte carbone mondiale. Nous sommes fiers d'être la solution de changement incontournable pour les plus grandes entreprises du monde, et nous sommes ravis d'étendre ce changement à toute l'Asie, en partenariat avec Moneythor,» conclut Ben.

À propos de Cogo

Chez Cogo, nous avons pour mission de permettre à des centaines de millions de clients et d'entreprises dans le monde entier d'agir en mesurant, réduisant et compensant leur impact. Comprendre l'effet que vous ressentez individuellement ; et faire partie de notre équipe de plusieurs millions de personnes permet à chacun de s'unir pour créer un monde plus juste et plus durable. Grâce à nos offres de solutions de développement durable, nous aidons les entreprises et les clients à mesurer et à améliorer leur impact sur les personnes et la planète. Notre technologie et nos données pionnières aident les gens à mieux comprendre les effets de leurs décisions quotidiennes et les aident à agir en faveur du climat. Nous soutenons et encourageons les gens dans leur cheminement pour devenir des clients plus conscients.

Apprenez-en davantage sur cogo.co

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Le partenariat permettra désormais à Moneythor de proposer sa solution entièrement en marque blanche et évolutive avec Envestnet | Agrégation de données financières Yodlee. La solution donnera accès aux données financières autorisées par les consommateurs provenant de plus de 100 institutions financières en Australie et en Nouvelle-Zélande afin de donner aux consommateurs une vision globale et dynamique de leur situation financière.

La solution Moneythor utilise des techniques d'analyse de données et de sciences comportementales pour améliorer les fonctionnalités et l'expérience des clients bancaires sur les canaux numériques afin de fournir des conseils financiers exploitables. Il utilise des sources de données provenant de plusieurs banques et institutions financières, facilitées en partie par Envestnet | La plateforme d'agrégation de données financières de Yodlee, pour fournir un contenu hautement personnalisé et engageant. Les cas d'utilisation incluent des notifications qui aident les clients dans la gestion financière personnelle (PFM), la littératie et les conseils financiers, les offres ciblées et bien plus encore. En combinant cela avec Envestnet | Grâce à la solution avancée d'agrégation de données de Yodlee, les fournisseurs de services financiers peuvent transformer les données en expériences numériques plus significatives pour leurs clients.

La solution combinée est déjà utilisée par des entreprises dont Raïz, la principale plateforme de micro-investissement en Australie, pour fournir aux clients des outils de bien-être financier basés sur des données agrégées de comptes et de transactions.

Moneythor possède un portefeuille mondial de clients comprenant des banques traditionnelles telles que ANZ, BNZ, CIMB, DBS et Standard Chartered Bank, entre autres, ainsi que des banques numériques et des FinTech. L'entreprise a fait ses preuves dans la mise en œuvre d'une personnalisation basée sur les données dans plusieurs régions.

Envestnet | Yodlee est le leader du marché de l'agrégation de données financières, permettant l'innovation et les informations pour les prestataires de services financiers. Elle s'est associée à plus de 1 400 institutions financières et innovateurs FinTech, ce qui permet aux entreprises de créer des solutions financières innovantes avec accès à une interface de programmation d'applications (API) de pointe. Envestnet | Yodlee est un destinataire de données accrédité et un intermédiaire en vertu du droit aux données des consommateurs.

Commentant le partenariat, Olivier Berthier, PDG et co-fondateur de Moneythor, note : « la combinaison d'Envestnet | L'expérience de Yodlee dans l'agrégation complète et sécurisée de données et la capacité de Moneythor à permettre des expériences bancaires numériques personnalisées permettent aux sociétés financières de toutes tailles de déployer des fonctionnalités différenciées auprès de leurs clients dans un court laps de temps. La demande pour ces types de solutions ne cesse de croître et nous sommes ravis d'ajouter Envestnet | Yodlee à notre liste de partenaires et pour donner vie à ces solutions en Australie et en Nouvelle-Zélande.

« Permettre aux institutions financières d'utiliser Envestnet | Les riches données financières de Yodlee, combinées aux solutions d'expérience client de Moneythor, leur permettent de communiquer avec leurs clients de manière nouvelle, engageante et ciblée », a déclaré Timothy Poskitt, directeur national ANZ chez Envestnet | Yodlee. « En comprenant véritablement les clients grâce à des informations sur les données et en utilisant la technologie pour interagir efficacement avec eux, les prestataires de services financiers peuvent améliorer considérablement l'expérience qu'ils proposent et générer des revenus en fournissant aux consommateurs les informations et les conseils personnalisés dont ils ont besoin pour améliorer leur santé financière.

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